Strategie
Oferujemy kompleksowe podejście do ochrony majątku — od oceny ryzyka, przez struktury prawne, po instrumenty ubezpieczeniowe.
Ochrona kapitału to nie jeden produkt — to wielowarstwowy system, który musi być spójny pod względem prawnym, podatkowym i finansowym. W Lewandowski & Woźniak zaczynamy od szczegółowego audytu aktualnej sytuacji klienta: struktury majątkowej, ekspozycji na ryzyko, planów sukcesyjnych i zobowiązań. Na tej podstawie projektujemy rozwiązania dobrane tak, by uzupełniały się nawzajem. Typowy plan ochrony kapitału dla rodziny o majątku powyżej 5 mln zł obejmuje co najmniej trzy z czterech obszarów: zarządzanie ryzykiem, opakowania ubezpieczeniowe, struktury majątkowe i bieżące doradztwo.
Każde rozwiązanie jest projektowane indywidualnie i podlega corocznemu przeglądowi.
Przeprowadzamy pełny przegląd ekspozycji majątkowej klienta — ryzyka rynkowe, prawne, podatkowe i operacyjne. Wynik to konkretny raport z priorytetyzacją zagrożeń i rekomendacją działań korygujących w ciągu 30 dni od pierwszego spotkania.
Selekcjonujemy rozwiązania ubezpieczeniowe dostępne na rynku polskim i europejskim, ze szczególnym uwzględnieniem efektywności podatkowej i możliwości transferu majątku do kolejnych pokoleń bez podatku od spadków.
Pomagamy zakładać i administrować strukturami korporacyjnymi — spółkami holdingowymi, fundacjami rodzinnymi (w tym w oparciu o polską Ustawę o fundacji rodzinnej z 2023 r.) — które separują majątek prywatny od ryzyka biznesowego.
Prawo podatkowe i rynek ubezpieczeniowy zmieniają się regularnie. Oferujemy coroczne sesje przeglądowe, podczas których weryfikujemy, czy istniejąca struktura pozostaje optymalna — i w razie potrzeby proponujemy korekty.
Pracujemy ze współpracującymi z nami prawnikami i notariuszami przy planowaniu przekazania majątku następnemu pokoleniu — z minimalnym obciążeniem podatkowym i maksymalną pewnością prawną.
Nasze usługi są najbardziej efektywne dla klientów z aktywami powyżej 2 mln zł, choć nie stosujemy sztywnego progu wejścia. Pierwszy krok to zawsze bezpłatna rozmowa diagnostyczna, podczas której wspólnie oceniamy, jakie rozwiązania mają sens w Państwa sytuacji.
Nie. Jesteśmy kancelarią doradczą, nie domem maklerskim ani funduszem inwestycyjnym. Nie przyjmujemy środków klientów do zarządzania. Naszą rolą jest zaprojektowanie struktury, dobór odpowiednich instytucji i nadzór nad spójnością całego systemu — decyzje inwestycyjne pozostają po stronie klienta lub wskazanego przez niego zarządcy.
Pełne wdrożenie złożonej struktury zajmuje od 3 do 9 miesięcy, zależnie od liczby elementów i zaangażowanych jurysdykcji. Prostsze rozwiązania, takie jak optymalizacja istniejących polis ubezpieczeniowych, można wdrożyć w ciągu 4–6 tygodni.
Zdecydowanie tak. Zachęcamy klientów, by angażowali swoich zaufanych doradców prawnych i podatkowych we wspólne spotkania. Nasze rekomendacje są zawsze przygotowane tak, by ułatwić pracę — nie zastąpić — istniejącego zespołu doradczego klienta.
„Fundacja rodzinna, którą założyliśmy przy wsparciu kancelarii, pozwoliła nam oddzielić majątek prywatny od spółki operacyjnej. Kiedy dwa lata później firma przeszła przez trudniejszy okres, nasze oszczędności życiowe pozostały nienaruszone. Tego nie da się przeliczyć na procenty.”
Małgorzata i Janusz T., Gdańsk
Każda rozmowa objęta jest pełną poufnością — bez zobowiązań, bez gotowych szablonów.
Umów konsultację